10 libri di finanza personale dovrebbero leggere i millennial

Un'abitudine che è comune tra i ricchi è la lettura come attività per il tempo libero. La cosa buona è che, nonostante quello che qualcuno potrebbe dire, i Millennial in realtà leggono molto. In effetti, contribuisci alla crescita demografica per il mercato del libro fisico.

Se non si dispone di libri di finanza personale nella propria raccolta, è il momento di avviarne uno. La lettura di libri di finanza personale è considerata a ottimo ritorno sull'investimento. Per il prezzo di un articolo di abbigliamento "economico" (che perde valore non appena lo hai acquistato), puoi accedere alla saggezza della vita di un esperto, sempre e ovunque (e portatile per l'avvio).

Qui ci sono 10 libri su libri di finanza personale che possiamo raccomandare per la generazione del Millennio.

1. The Millionaire Next Door

Autore: Thomas J. Stanley

Perché dovresti leggere questo libro?

Veloce, immagina un milionario. Come assomiglia, nella tua testa? Per la maggior parte delle persone, no grazie a reality show televisivi con i ricchi e i favolosi, si ottengono immagini di persone che si accalcano e indossano abiti e accessori firmati. Potrebbe anche esserci una grande villa con una collezione di auto fantasiose sullo sfondo.

The Millionaire Next Door frantumerà quell'immagine, una volta per tutte. Thomas J. Stanley fa un bellissimo lavoro nello spiegare perché sembrare ricchi non significa essere ricchi. La consegna di questo messaggio non è seconda a nessuno.

Meglio per: 'Soffuso di mente, tutto ciò che hai mai saputo dello stile di vita milionario è sbagliato' esperienza di lettura.

2. Sei così denaro

Autore: Fanoosh Torabi

Perché dovresti leggere questo libro?

Questo è il libro di finanza personale più alla moda di Gilmore Girls che abbia mai letto. Pieno di cultura pop e riferimenti 'in-folla' alla moda, Farnoosh Torabi - una personalità dei media e un giornalista - ha promesso ai lettori che possono ancora spendere per quello che vogliono, a patto che si lesinino in modo significativo su altre spese.

Meglio per: I Millennial attenti all'immagine si tuffano le dita dei piedi in finanza personale per la prima volta.

3. Papà ricco, papà povero

Autore: Robert Kiyosaki

Perché dovresti leggere questo libro?

Questo libro da leggere è un gioiello, semplicemente perché enfatizzava il differenza tra le attività (cose che generano flusso di cassa) e a passivo (cose che non lo fanno). È riconoscibile, facile da leggere e, soprattutto, stimolante. Robert Kiyosaki ha usato due esempi polari molto chiari: "papà ricco" e "papà povero" - e rotto le differenze tra loro.

Meglio per: Ripensare a come hai usato i tuoi soldi come ciò che tecnicamente è: uno strumento.

4. Ti insegnerò ad essere ricco

Autore: Ramit Sethi

Perché dovresti leggere questo libro?

Se ti piace lo stile di scrittura "rumoroso e sfacciato", ma umoristico, questo libro di finanza personale è per te. La consegna di Ramit Sethi è unica nel suo genere, con a 'amore duro, dumbo' vibrazione fratello maggiore. È una lettura divertente, per quanto riguarda i libri di finanza personale.

Meglio per: Millennials gestendo le finanze per la prima volta

5. The Behavior Gap

Autore: Carl Richards

Perché dovresti leggere questo libro?

Schizzi di tovaglioli! A proposito di investire! Questo argomento di solito intimidatorio è stato suddiviso essenzialmente in questo semplice messaggio: Dimentica le previsioni sugli investimenti e le raccomandazioni degli esperti; alla fine della giornata, anche loro non possono prevedere l'esito! Di cui parla Carl Richards decisioni sbagliate che le persone tendono a fare quando si tratta di investire, particolarmente quando seguono la mentalità della folla. Il messaggio è utile per la maggior parte, se non tutti i tipi di veicoli di investimento.

Meglio per: Investitori a tutti i livelli, dal principiante all'esperto

6. A Million Bucks di 30

Autore: Alan Corey

Perché dovresti leggere questo libro?

Un libro su metodi astuti, a volte marginali per risparmiare denaro mentre costruisci ricchezza. Alan Corey ha raggiunto il suo obiettivo milionario attraverso l'acquisto e la vendita di proprietà, quindi questo è un buon libro di memorie per coloro che hanno la stessa inclinazione. Invece di 'questo è come fare x, y e' come la maggior parte dei libri di finanza personale, questo libro parla di 'questo è come l'ho fatto'. Non tutti i consigli sono utili per tutti, ma sei destinato ad essere colpito dal suo ingegno in alcuni esempi.

Meglio per: Millennial che amano la parsimonia e Millennial che amano leggere sull'esperienza di acquisto di proprietà

7. Warren Buffet investe come una ragazza

Autore: LouAnn Lofton

Perché dovresti leggere questo libro?

Il titolo è intenzionalmente clickbait-y, ma non oscura il messaggio nel libro di LauAnn Lofton - che gli investimenti sicuri (favoriti dalle donne) sono migliori degli investimenti rischiosi.

Meglio per: Millennial che pianifica investimenti a lungo termine.

8. Nickel e Dimed

Autore: Barbara Ehrenreich

Perché dovresti leggere questo libro?

Non c'è modo migliore per capire quanto è costoso essere effettivamente poveri di questo libro, secondo me. Barbara Ehrenreich visse sotto copertura come impiegato con salario minimo, e ha scritto sulla povertà come ha vissuto, integrata da resoconti di altri colleghi con salario minimo. Molti dei libri in questa lista presuppongono la disponibilità di reddito disponibile, ma non questo. Riguarda la pressione in affrontare i bisogni reali e reali come affitto e cibo.

Meglio per: Millennials che vogliono capire l'effetto della povertà

9. Valuta emozionale

Autore: Kate Levinson, PhD

Perché dovresti leggere questo libro?

Anche se è scritto come guida di una donna, questo libro può essere di beneficio per tutti i generi. Non c'è carenza di consigli pratici sul denaro, quindi perché così tante persone hanno ancora problemi di soldi? Perché gli umani sono prima di tutto le creature guidate da emozioni, ecco perché, secondo l'autore Kate Levinson, PhD. Comprendendo il motivo per cui scegli di spendere soldi nel modo in cui lo fai, lo farai scoprire il bagaglio emotivo che puoi affrontare per fare progressi.

Meglio per: Millennials che non riescono a trovare suggerimenti per risparmiare denaro che funzionano.

10. Le regole della ricchezza

Autore: Richard Templar

Perché dovresti leggere questo libro?

Diviso in oltre 100 mini capitoli, ciascuna lunga solo due pagine in media, il libro di Richard Templar era una gioia da leggere per la sua concisione. In effetti sentivo come leggere una compilation di post sul blog piuttosto che un libro. È anche un libro etico, nel senso che alcuni mini capitoli sono dedicati al importanza di rimanere umili e dare in beneficenza. È il tipo di libro che puoi semplicemente sfogliare su qualsiasi pagina e imparare ancora qualcosa.

Meglio per: I millennial preferiscono un consiglio diretto, conciso e buono

Conclusione

Se sei nuovo ai libri di finanza personale, ottieni uno dei libri consigliati in questo elenco. Abbiamo curato questo elenco tenendo a mente i Millennials, quindi troverai la maggior parte di essi altamente riconoscibile per te. Essere bravi con le finanze è un tratto desiderabile in questo clima economico, non sei d'accordo?